銀行中級考試《個人理財》每日一練：結論和初步建議（2022.09.08）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2022/09/09 14:29:24　字體：大小

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多選題

分析完客戶的財務狀況，理財師可以得出的初步診斷和建議有（?。?/p>

A、通過收入結構的分析，為客戶提供稅務籌劃

B、通過流動性分析，引導客戶關注家庭現(xiàn)金儲備的問題

C、通過信用和債務管理方面的分析，為客戶提供債務整合計劃

D、通過投資現(xiàn)狀的分析，指出客戶當前資產(chǎn)配置的問題及其風險

E、通過家庭財務保障的分析，提請客戶關注潛在的財務風險

查看答案解析

【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查結論和初步建議。分析完客戶的財務狀況，理財師可以得出初步的診斷和建議：通過收入結構的分析，為客戶提供稅務籌劃；通過流動性分析，引導客戶關注家庭現(xiàn)金儲備的問題；通過信用和債務管理方面的分析，為客戶提供債務整合計劃；通過投資現(xiàn)狀的分析，指出客戶當前資產(chǎn)配置的問題及其風險；通過家庭財務保障的分析，提請客戶關注潛在的財務風險等。參見教材P319。

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