基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)題匯總匯總！知錯(cuò)能改

基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)題匯總匯總！知錯(cuò)能改

一、單選題

1.國(guó)際金融市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容不包括（?。?/p>

A.資金借貸

B.外匯買賣

C.證券發(fā)行

D.資金交易

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的分類。國(guó)際金融市場(chǎng)由經(jīng)營(yíng)國(guó)家間貨幣業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)組成，其經(jīng)營(yíng)內(nèi)容包括跨境的資金借貸、外匯買賣、證券買賣、資金交易等。

2.下列關(guān)于金融工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（?。?/p>

A.金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體

B.金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)

C.金融工具隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓

D.金融工具一般不具有社會(huì)可接受性

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融工具一般具有廣泛的社會(huì)可接受性，隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓。不同的金融工具具有不同的特點(diǎn)，能分別滿足資金供需雙方在數(shù)量、期限和條件等方面的不同需要，在不同的市場(chǎng)上為不同交易者服務(wù)。

3.在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，（?。┏袚?dān)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的宏觀監(jiān)管職責(zé)。

A.證監(jiān)會(huì)

B.保監(jiān)會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)

D.中央銀行

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的監(jiān)管。在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，中國(guó)人民銀行作為中央銀行，承擔(dān)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的宏觀監(jiān)管職責(zé)。

4.下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（?。?/p>

A.金融資產(chǎn)具有較大的升值空間

B.金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

C.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

D.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查金融資產(chǎn)。在金融市場(chǎng)上，資金的供給者通過(guò)投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

5.下列關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（?。?。

A.管理人必須堅(jiān)持“買者有責(zé)”

B.投資人必須做到“買者負(fù)擔(dān)”

C.資產(chǎn)管理的本質(zhì)是“受人之托，代人理財(cái)”

D.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查資產(chǎn)管理的本質(zhì)。資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實(shí)現(xiàn)委托人利益最大化，通俗地講是“受人之托、代人理財(cái)”。資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為：（1）一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配；（2）管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”；（3）投資人必須做到“買者自負(fù)”。

6.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始投資不得低于（?。┤f(wàn)元人民幣。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介。特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始投資不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

7.關(guān)于私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（?。?。

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位

B.金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元

C.投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元

D.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

8.證券投資基金依照（　）的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

A.組合投資、專業(yè)管理

B.組合投資、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.專業(yè)管理、利益共享

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。證券投資基金依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

9.關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（?。?。

A.基金份額持有人可通過(guò)基金份額持有人大會(huì)對(duì)基金投資進(jìn)行建議

B.基金份額持有人是基金公司的出資人

C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

D.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過(guò)程中起核心作用

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查證券投資基金的參與主體?；鸱蓊~持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

10.下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（　）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金估值核算機(jī)構(gòu)

C.基金行業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)?；鹗袌?chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。

11.下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的說(shuō)法中，正確的是（　）。

A.契約型基金具有法人資格

B.公司型基金不具有法人資格

C.契約型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

D.公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查證券投資基金的法律形式。契約型基金與公司型基金的區(qū)別：（1）法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。（2）投資者的地位不同。（3）基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

12.下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（?。?/p>

A.兩者的設(shè)立依據(jù)不同，但均需依法設(shè)立，具有法人資格

B.契約型基金依據(jù)基金合同設(shè)立，公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立

C.契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小

D.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)管理基金資產(chǎn)

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查證券投資基金的法律形式。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

12.封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別之一是（?。?。

A.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

B.基金規(guī)模是否固定

C.是否具有股權(quán)性

D.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)管

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

13.下列關(guān)于開(kāi)放式基金與封閉式基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（?。?。

A.封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，而開(kāi)放式基金一般無(wú)特定存續(xù)期限

B.封閉式基金的基金份額是固定的，開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)贖回申請(qǐng)

C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

D.與封閉式基金相比，開(kāi)放式基金資產(chǎn)的流動(dòng)性更強(qiáng)，在一定程度上有利于基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的提高

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。由于開(kāi)放式基金的份額不固定，為滿足基金贖回的需要，開(kāi)放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。

14.根據(jù)（?。?，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。

A.法律形式

B.投資對(duì)象

C.運(yùn)作方式

D.投資目標(biāo)

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。根據(jù)投資對(duì)象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。

15.隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來(lái)越豐富，出現(xiàn)了不少與傳統(tǒng)基金類型不同的特殊型基金，其中不包括（?。?。

A.避險(xiǎn)策略基金

B.分級(jí)基金

C.離岸基金

D.基金中的基金

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來(lái)越豐富，市場(chǎng)中也出現(xiàn)了不少特殊類型基金。嚴(yán)格意義上說(shuō)，基金中基金、另類投資基金也屬于特殊類型的基金，主要有：避險(xiǎn)策略基金、上市開(kāi)放式基金、分級(jí)基金。

16.下列關(guān)于股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（?。?。

A.非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格

B.股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)

C.開(kāi)放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中

D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查股票基金。每一個(gè)交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格，所以C選項(xiàng)的說(shuō)法是錯(cuò)誤的。

17.下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說(shuō)法，正確的是（?。?。

A.價(jià)值型股票基金＞平衡型股票基金＞成長(zhǎng)型股票基金

B.平衡型股票基金＞成長(zhǎng)型股票基金＞價(jià)值型股票基金

C.價(jià)值型股票基金＜平衡型股票基金＜成長(zhǎng)型股票基金

D.平衡型股票基金＜成長(zhǎng)型股票基金＜價(jià)值型股票基金

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查股票基金的類型。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金之間。

18.申贖型場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金的基金編碼以（?。╅_(kāi)頭。

A.159

B.511

C.519

D.591

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展。申贖型場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金：基金編碼以“519”開(kāi)頭。

19.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（?。?。

A.80%

B.85%

C.90%

D.100%

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查ETF聯(lián)接基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。

20.基金監(jiān)管的對(duì)象不包括（?。?。

A.基金機(jī)構(gòu)

B.基金從業(yè)人員

C.基金投資者

D.基金行業(yè)自律組織

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基金監(jiān)管的特征。行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管。

21.（?。┯袡?quán)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并要求其報(bào)送有關(guān)的業(yè)務(wù)資料。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施。中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并要求其報(bào)送有關(guān)的業(yè)務(wù)資料。

22.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)監(jiān)管的主要措施不包括（　）。

A.檢查

B.拘留

C.限制交易

D.行政處罰

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。

23.注冊(cè)公募基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交注冊(cè)文件，不包括（?。?。

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.基金托管協(xié)議草案

C.基金營(yíng)銷方案

D.律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查公開(kāi)募集基金注冊(cè)的申請(qǐng)。注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：（1）申請(qǐng)報(bào)告；（2）基金合同草案；（3）基金托管協(xié)議草案；（4）招募說(shuō)明書(shū)草案；（5）律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

24.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級(jí)管理人員或督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（?。┕ぷ魅諆?nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.1個(gè)

B.2個(gè)

C.5個(gè)

D.7個(gè)

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級(jí)管理人員或督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

25.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（?。?。

A.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)

C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)

D.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)?；鸱蓊~持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。

26.基金經(jīng)理甲在向客戶A推薦基金時(shí)，聽(tīng)別人講A的名下有多家公司，財(cái)務(wù)狀況很好，于是向其推薦了某只風(fēng)險(xiǎn)較高的基金。這違背了基金職業(yè)道德準(zhǔn)則中的（　）。

A.客戶至上

B.忠誠(chéng)盡責(zé)

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.專業(yè)審慎

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查專業(yè)審慎的內(nèi)容。甲違背了專業(yè)審慎的職業(yè)道德準(zhǔn)則。專業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)，在向客戶推薦或者銷售基金產(chǎn)品時(shí)，要充分了解客戶投資需求、投資目標(biāo)以及客戶財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。甲的行為未能充分、真實(shí)了解客戶狀況。

27.甲是基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長(zhǎng)，當(dāng)B非公開(kāi)增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（?。?。

A.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)

B.甲通過(guò)其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與B增發(fā)為自己牟取利益

C.甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定

D.在非公開(kāi)增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價(jià)格增發(fā)

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。選項(xiàng)C符合客戶至上的職業(yè)道德要求。

28.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用自己岳父的證券賬戶，多次先于自己管理的基金購(gòu)買及賣出股票，從中獲利，其行為違反了（?。┮蟆?/p>

A.專業(yè)審慎

B.保守秘密

C.客戶至上

D.誠(chéng)實(shí)守信

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。甲的行為嚴(yán)重違反客戶至上道德規(guī)范要求。甲利用自己的任職優(yōu)勢(shì)，進(jìn)行非公平交易，違反了客戶至上原則中“不得在職業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益”，其同時(shí)也損害了客戶利益。

29.基金職業(yè)道德教育，首要內(nèi)容是（　）。

A.基金職業(yè)道德規(guī)范灌輸

B.基金職業(yè)道德崗位培訓(xùn)

C.基金職業(yè)道德觀念教育

D.加強(qiáng)基金職業(yè)道德修養(yǎng)

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容。基金職業(yè)道德教育，首先是職業(yè)道德觀念教育。通過(guò)基金職業(yè)道德教育，要使基金從業(yè)人員深刻認(rèn)識(shí)到基金職業(yè)道德的重要意義，牢固樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念。

30.關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與開(kāi)放式基金申購(gòu)的差別，下列論述錯(cuò)誤的是（?。?/p>

A.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)；申購(gòu)份額在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)

C.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)

D.認(rèn)購(gòu)份額在T+2日確認(rèn)，但在封閉期后才能出售；申購(gòu)份額在T+2日確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日便可贖回

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的不同。認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

31.開(kāi)放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（?。?，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查開(kāi)放式基金贖回費(fèi)用。開(kāi)放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

32.關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（　）。

A.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

B.基金份額持有人不少于10000人

C.基金合同期限在5年以上

D.基金募集金額不低于2億元人民幣

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查封閉式基金的上市與交易。申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。（3）基金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

33.封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（?。┰嗣駧?。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查封閉式基金的上市與交易。封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。

34.在基金披露形式上，不屬于信息披露原則的是（?。?。

A.利潤(rùn)原則

B.規(guī)范性原則

C.易解性原則

D.易得性原則

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查信息披露的原則。在披露形式，要求遵循規(guī)范性原則，易理解性原則和易得性原則。

35.下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（　）。

A.《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》

B.《基金凈值表現(xiàn)的編制與披露》

C.《上市交易公告書(shū)的內(nèi)容與格式》

D.《證券投資基金信息披露管理辦法》

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查我國(guó)基金信息披露制度體系。《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章。

36.下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是（?。?。

A.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C.基金持有人大會(huì)的召集、議事表決的程序和規(guī)則

D.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查基金合同?；鸷贤貏e約定的事項(xiàng)：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

37.基金合同不約定（?。┑臋?quán)利和義務(wù)。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份額持有人

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查基金合同。基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

38.當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的（?。┲杏枰哉f(shuō)明。

A.定期報(bào)告

B.基金合同

C.托管協(xié)議

D.招募說(shuō)明書(shū)

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查QDII基金的信息披露。當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說(shuō)明書(shū)中予以說(shuō)明。

39.下列基金銷售機(jī)構(gòu)中，（?。儆诨鹬变N機(jī)構(gòu)。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.基金公司

D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_(kāi)展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。

40.在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（?。?huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

A.專業(yè)化和科學(xué)化

B.層次化和系統(tǒng)化

C.科學(xué)化和系統(tǒng)化

D.專業(yè)化和層次化

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

41.下列有關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，不正確的是（　）。

A.未經(jīng)簽訂書(shū)面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

C.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度

D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。未經(jīng)簽訂書(shū)面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。同時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（　）。

A.姓名

B.家庭住址

C.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

D.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。

43.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的禁止性情形包括（?。?/p>

Ⅰ.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

Ⅱ.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息

Ⅲ.詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員

Ⅳ.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。（7）違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

44.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意（?。?/p>

Ⅰ.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述

Ⅱ.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

Ⅲ.不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述

Ⅳ.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查宣傳推介材料的禁止性規(guī)定?；鹦麄魍平椴牧纤褂玫恼Z(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

45.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括（?。?。

A.開(kāi)除職務(wù)

B.監(jiān)管談話

C.出具警示函

D.記入誠(chéng)信檔案

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

46.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為（　）。

A.客戶賬戶信息和客戶財(cái)產(chǎn)狀況信息

B.客戶賬戶信息和客戶交易記錄信息

C.客戶賬戶信息和客戶交易終端信息

D.客戶交易記錄信息和客戶交易終端信息

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求?；鸾?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為兩類，分別是：（1）客戶賬戶信息；（2）客戶交易記錄信息。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P180。

47.在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，客戶身份資料，自（?。┯?jì)起至少保存15年。

A.業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年

B.業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束次年

C.業(yè)務(wù)關(guān)系開(kāi)始當(dāng)年

D.業(yè)務(wù)關(guān)系開(kāi)始次年

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密?！蹲C券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

48.公司的統(tǒng)一性和完整性原則的主要體現(xiàn)不包括（?。?。

A.在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立

B.在員工層層面，員工應(yīng)當(dāng)恪盡職守、主動(dòng)為客戶提供高質(zhì)量服務(wù)，當(dāng)遇到利益沖突時(shí)，要以所在機(jī)構(gòu)利益為重

C.在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

D.在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查治理結(jié)構(gòu)。公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑、決策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性。在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)，不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營(yíng)決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況。

49.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（　）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（?。?。

A.3；1/3

B.5；1/2

C.7；2/3

D.9；3/4

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查董事和董事會(huì)。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。

50.在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)的原則不包括（?。?。

A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

B.授權(quán)清晰原則

C.定性和定量相結(jié)合原則

D.適時(shí)性原則

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查機(jī)構(gòu)設(shè)置原則。在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)以下幾個(gè)原則：（1）相互制約和不相容職責(zé)分離原則。（2）授權(quán)清晰原則。（3）適時(shí)性原則。

51.在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，IT治理委員會(huì)的組成人員中IT人員的比例應(yīng)在（　）以上。

A.20%

B.30%

C.50%

D.70%

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。IT治理委員會(huì)一般由負(fù)責(zé)IT的高管人員、IT部門負(fù)責(zé)人、相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)部控制負(fù)責(zé)人及部分技術(shù)骨干人員組成，其中IT人員的比例應(yīng)在30%以上。

52.在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，估值委員會(huì)會(huì)議可以分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議可以（　）召開(kāi)一次，評(píng)估公司的估值政策和程序等。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。估值委員會(huì)會(huì)議可以分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議可以每季度召開(kāi)一次，評(píng)估公司的估值政策和程序等。

53.（?。┰瓌t指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A.有效性

B.健全性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

54.崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到的崗位分離不包括（?。?。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

C.保管崗位和記賬崗位的分離

D.銷售崗位和咨詢崗位的分離

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查內(nèi)部控制。崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等，通過(guò)不相容職責(zé)的劃分，保證各部門和人員之間的獨(dú)立性，防止員工的“合謀”舞弊行為。

55.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體（?。ＷC不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。

A.獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

B.獨(dú)立建賬、匯總核算

C.整體建賬、分別核算

D.共同建賬、匯總核算

【正確答案】 A

【答案解析】本題考查會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。

56.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)（?。┖藴?zhǔn)。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.國(guó)務(wù)院

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查監(jiān)察稽核控制?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

57.以下關(guān)于合規(guī)管理的表述錯(cuò)誤的是（?。?。

A.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致

B.合規(guī)管理是一種財(cái)務(wù)管理活動(dòng)

C.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表述為金融業(yè)合規(guī)定義提供了一個(gè)公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

58.合規(guī)管理的基本原則主要有（?。?。

①協(xié)調(diào)性原則；②主觀性原則；③公正性原則；④及時(shí)性原則；⑤客觀性原則；⑥獨(dú)立性原則；⑦準(zhǔn)確性原則；⑧專業(yè)性原則

A.②④⑥⑦⑧

B.③④⑤⑦⑧

C.①③⑤⑥⑧

D.①②④⑤⑦

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。合規(guī)管理的基本原則主要有：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。

59.基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問(wèn)題，管理層必須立即向（?。﹨R報(bào)。

A.監(jiān)事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.董事會(huì)

【正確答案】 D

【答案解析】本題考查合規(guī)政策。若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問(wèn)題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。

60.一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的合規(guī)審核的程序不包括（?。?/p>

A.制定合規(guī)審核機(jī)制

B.合規(guī)審核處罰

C.合規(guī)審核調(diào)查

D.合規(guī)審核評(píng)價(jià)

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查合規(guī)審核。一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：（1）制定合規(guī)審核機(jī)制；（2）合規(guī)審核調(diào)查；（3）合規(guī)審核評(píng)價(jià)。

本文是正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校原創(chuàng)文章，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明來(lái)自正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校！

正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校的許多學(xué)員都是從零基礎(chǔ)到有基礎(chǔ)、從有基礎(chǔ)到高水平，再到最后通過(guò)考試的過(guò)程中走過(guò)來(lái)的。他們從零基礎(chǔ)開(kāi)始聽(tīng)老師講課，有計(jì)劃地安排考試學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，遇到不懂不放過(guò)，遇到困難不放棄，最后成功拿下證書(shū)。

零基礎(chǔ)不用擔(dān)心，只要腳踏實(shí)地，扎實(shí)學(xué)，再難的考試也難不倒努力者！加油！

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