基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：基金職業(yè)道德之忠誠盡責

守法合規(guī)

誠實守信

專業(yè)審慎

客戶至上

忠誠盡責

保守秘密

一、忠誠盡責的含義

忠誠盡責，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范?；饛臉I(yè)人員與其所在機構之間是委托代理關系或雇傭關系，基金機構是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。幾乎所有的國家或地區(qū)、幾乎所有的職業(yè)，都把忠誠盡責作為受托人對委托人或者雇員對雇主的職業(yè)義務和責任，都要求從業(yè)者恪守這一職業(yè)道德規(guī)范。

忠誠，是指基金從業(yè)人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構的利益。

盡責，是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。

二、忠誠盡責的基本要求

忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正；二是忠誠敬業(yè)。

1.廉潔公正

廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實”道德規(guī)范的體現(xiàn)。忠實，一方面要求基金從業(yè)人員忠實于所在機構，另一方面還要求忠實于職業(yè)和行業(yè)。忠實于所在機構，在于維護所在機構的利益；忠誠履行崗位職責，在于維護基金行業(yè)的形象。這兩方面都要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，不損害所在機構的利益；保持獨立的地位，不受各種因素的干擾，客觀公正地履行職責，不損害基金行業(yè)的形象。需要注意的是，堅持客觀公正地履行職責，并不排斥基金從業(yè)人員接受所屬基金機構的業(yè)務管理以及基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。

具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：

（1）不得接受利益相關方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等

（2）不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益

（3）不得利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益

（4）不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)

（5）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨

（6）不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生利益沖突的活動

（7）抵制來自于上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主

2.忠誠敬業(yè)

忠誠是一種責任，忠誠是一種義務，忠誠是一種操守，忠誠是一種品德，更是一種能力，而且是其他所有能力的統(tǒng)帥與核心，缺乏忠誠，其他的能力就失去了用武之地。喪失忠誠，就是對責任最大的傷害，也是對自己品行和操守最大的褻瀆。對員工來說，首先要忠誠敬業(yè)于自己所在的機構。企業(yè)是員工發(fā)揮自己聰明才智的業(yè)務平臺，對企業(yè)忠誠，實際上是一種對職業(yè)的忠誠。具體而言：

（1）基金從業(yè)人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動

（2）基金從業(yè)人員有義務保護公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構資產(chǎn)損壞、丟失

（3）基金從業(yè)人員應當嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內(nèi)履行職責；超出授權范圍的，應當按照所在機構制度履行批準程序

（4）基金從業(yè)人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務

（5）基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當遵守所在機構有關從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)

2016年6月18日基金從業(yè)將迎來第三次預約考試，正保會計網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》相關知識點，希望能幫助大家更好地學習基金從業(yè)。祝您夢想成真！

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