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2013年銀行從業(yè)資格考試《風險管理》第五章單選練習一
2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作已經(jīng)開始，正保會計網(wǎng)校為了方便學員的復習，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學習愉快，夢想成真！
單項選擇題
1.巴塞爾委員會將操作風險定義為（）。
A.操作過程中產(chǎn)生的突發(fā)事件，并且人們不能精確預測這種突發(fā)事件發(fā)生的幾率
B.商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易時，面對的不確定情況
C.由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風險
D.由于利率、匯率等原因，銀行業(yè)務(wù)量變動所帶來的風險
2.錯誤監(jiān)控/報告是指商業(yè)銀行監(jiān)控/報告流程不明確、混亂，負責監(jiān)控/報告的部門的職責不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準確，造成未履行必要的（）或者對外部匯報不準確。
A.法律規(guī)定
B.監(jiān)管職責
C.匯報義務(wù)
D.風險計量義務(wù)
3.巴塞爾委員會認為，操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業(yè)銀行應為抵御操作風險造成的損失安排（）。
A.經(jīng)濟資本
B.資本充足率
C.貼現(xiàn)率
D.存款準備金
4.高級計量法是指商業(yè)銀行在滿足巴塞爾委員會提出的資格要求以及定性和定量標準的前提下，商業(yè)銀行監(jiān)管資本要求可以通過（）計算監(jiān)管資本要求。
A.外部操作風險計量系統(tǒng)
B.外部操作風險識別系統(tǒng)
C.內(nèi)部操作風險計量系統(tǒng)
D.內(nèi)部操作風險識別系統(tǒng)
5.（）是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運營/發(fā)展的核心。
A.內(nèi)部控制
B.公司治理
C.風險評估
D.監(jiān)管部門
6.下列不屬于商業(yè)銀行的風險評估與控制環(huán)境的是（）。
A.公司治理
B.合規(guī)管理文化
C.信息系統(tǒng)
D.外部控制
7.（）是目前操作風險識別與評估的主要方法中運用最廣泛、最成熟的。
A.自我評估法
B.流程圖
C.損失事件數(shù)據(jù)方法
D.專家判斷法
8.評估殘余操作風險的重要程度屬于自我評估流程中的（）階段。
A.全員風險識別與報告
B.控制措施評估
C.作業(yè)流程分析、風險識別與評估
D.制定與實施控制優(yōu)化方案
9.相比較而言，下列哪項業(yè)務(wù)最容易引發(fā)操作風險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)？（）
A.法人信貸業(yè)務(wù)
B.柜臺業(yè)務(wù)
C.代理業(yè)務(wù)
D.資金交易業(yè)務(wù)
10.采用標準法計量操作風險監(jiān)管資本時，公司金融這類業(yè)務(wù)條線的操作風險資本要求系數(shù)β為（）。
A.18%
B.12%
C.15%
D.10%
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