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老師你好,個(gè)體戶公轉(zhuǎn)私(法人) 一個(gè)季度有金額限制嗎? 備注寫(xiě)什么比較好

84785006| 提問(wèn)時(shí)間:2023 01/22 15:30
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齊惠老師
金牌答疑老師
職稱(chēng):會(huì)計(jì)師
您好,關(guān)于個(gè)體戶公轉(zhuǎn)私(法人)一個(gè)季度有金額限制,根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第六條第一款規(guī)定,單筆交易金額不低于5萬(wàn)元,累計(jì)金額不低于20萬(wàn)元的個(gè)人客戶現(xiàn)金存取款交易,需要向支付服務(wù)機(jī)構(gòu)或其他金融機(jī)構(gòu)核實(shí)客戶身份信息。相應(yīng)的,每季度的金額也是有限制的,一般不超過(guò)20萬(wàn)元。在備注中,應(yīng)當(dāng)明確本次轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)事由和金額,如“個(gè)體戶公轉(zhuǎn)私(法人)10000元”,以便于為銀行和監(jiān)管部門(mén)分析和跟蹤,防止洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生。 拓展知識(shí):現(xiàn)金洗錢(qián)是將非法所得通過(guò)提現(xiàn)和其他金融渠道轉(zhuǎn)化為合法收入的行為,它可能來(lái)源于走私、毒品、賭博、非法移民等非法活動(dòng)?,F(xiàn)金洗錢(qián)行為,不僅會(huì)破壞金融穩(wěn)定,腐化金融開(kāi)放,還可能支持恐怖主義和其他非法活動(dòng)。為了防止這種行為的發(fā)生,不僅要嚴(yán)格執(zhí)行金融反洗錢(qián)法律法規(guī),還要加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員對(duì)洗錢(qián)行為的認(rèn)知和熟悉金融反洗錢(qián)知識(shí),為金融反洗錢(qián)建設(shè)提供強(qiáng)有力的支撐。
2023 01/22 15:41
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