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1、多選題
在銀行業(yè)監(jiān)管中,監(jiān)管當局對即將倒閉銀行的處置措施主要有(?。?。
A、收購
B、兼并
C、依法清算
D、注資入股
E、接管
【答案】
ABC
【解析】
本題考查銀行業(yè)退出監(jiān)管。在銀行業(yè)監(jiān)管中,監(jiān)管當局對即將倒閉銀行的處置措施主要有:收購或兼并、依法清算。
2、單選題
按照規(guī)定,商業(yè)銀行在經(jīng)營運作中應保持一定規(guī)模的現(xiàn)金頭寸,這體現(xiàn)了銀行監(jiān)管的(?。?/p>
A、資本充足性要求
B、資產(chǎn)安全性要求
C、內(nèi)控有效性要求
D、流動適度性要求
【答案】
D
【解析】
本題考查銀行業(yè)監(jiān)管的市場運營監(jiān)管。銀行機構(gòu)的流動能力包括可用于立即支付的現(xiàn)金頭寸和在短期內(nèi)可以兌現(xiàn)或出售的高質(zhì)量可變現(xiàn)資產(chǎn)。
3、多選題
銀行業(yè)監(jiān)管中,非現(xiàn)場監(jiān)管包括審查和分析各種報告和統(tǒng)計報表,具體應包括銀行機構(gòu)的(?。?。
A、管理報告
B、資產(chǎn)負債表
C、損益表
D、現(xiàn)金流量表
E、風險性檢查報告
4、單選題
非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管當局分析銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式,其基礎是(?。?/p>
A、針對銀行體系并表
B、針對銀行體系分表
C、針對單個銀行并表
D、針對單個銀行分表
【答案】
C
【解析】
本題考查非現(xiàn)場監(jiān)管的概念。非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管當局針對單個銀行在并表的基礎上收集、分析銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
5、單選題
我國證券公司準入條件之一是證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的(?。?。
A、15%
B、20%
C、30%
D、50%
【答案】
C
【解析】
本題考查證券公司市場準入監(jiān)管。我國證券公司準入條件之一是證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。
6、多選題
根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》,關于證券公司市場準入條件的說法,錯誤的是(?。?。
A、證券公司股東的出資應是貨幣或經(jīng)營中必需的非貨幣資產(chǎn)
B、入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年者不得成為證券公司實際控制人
C、單位或個人可以委托他人或接受他人委托,持有證券公司股權(quán)
D、證券公司高級管理人員應有3名以上具有在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的經(jīng)歷
【答案】
C
【解析】
本題考查市場準入監(jiān)管。選項C錯誤,為了防止不良單位或者個人幕后操控、規(guī)避審批和監(jiān)管,規(guī)定:未經(jīng)證監(jiān)會批準,任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托,持有或者管理證券公司的股權(quán)。
7、多選題
保險法律體系中,保險監(jiān)管機構(gòu)與保險人之間的法律規(guī)范關系,適用保險(?。┓梢?guī)范。
A、商事
B、刑事
C、民事
D、行政
【答案】
D
【解析】
本題考查保險業(yè)監(jiān)管的法律法規(guī)體系。保險行政法律法規(guī)體現(xiàn)的是保險監(jiān)管機構(gòu)與保險人之間的法律規(guī)范關系。
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