2021年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》中級(jí)新舊教材變化對(duì)比解讀

2021年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》中級(jí)新舊教材變化對(duì)比解讀

一、整體變化

2021年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》中級(jí)教材新鮮出爐，教材整體變動(dòng)率高達(dá)30%。從章節(jié)來(lái)看，主要的變化集中在第四章、第五章、第七章。第一章將 “一般而言……比較剛性的支出”改為“一般而言……水平標(biāo)準(zhǔn)”，刪除 “杠桿投資……體現(xiàn)出來(lái)”、“作為理財(cái)師……消費(fèi)欲望”等內(nèi)容。第二章中，將“健康保險(xiǎn)……人身保險(xiǎn)”改為“健康保險(xiǎn)……的保險(xiǎn)”，第三節(jié)中“分類(lèi)”整個(gè)知識(shí)點(diǎn)變動(dòng)并新增知識(shí)點(diǎn)“期限”，新增專(zhuān)欄“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”。第三章中，“《2017中國(guó)家庭教育消費(fèi)白皮書(shū)》……增長(zhǎng)率基本保持在10%以上”改為“中國(guó)家庭教育分析中的抽樣表明……保持在10%左右”，新增“圖3-2”、刪除“表3-3”。第四章主要是具體數(shù)字、數(shù)據(jù)的更新，如：“根據(jù)wind數(shù)據(jù)庫(kù)……于1998年達(dá)到7%”改為“根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局的數(shù)據(jù)……而2001年該占比已達(dá)到7%”, “門(mén)診和醫(yī)療費(fèi)用也在逐年上升……人均醫(yī)藥費(fèi)用的1.7倍”改為“門(mén)診和醫(yī)療費(fèi)用也在逐年上升……人均醫(yī)藥費(fèi)用的1.9倍”。

第五章新增知識(shí)點(diǎn)“無(wú)差異曲線(xiàn)”，新增“（4）商品及衍生品”，將“收益、收益與風(fēng)險(xiǎn)的平衡”改為“收益、收益與風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性之間的平衡” 。第六章“稅收和稅收制度”改為“稅收的定義及特征”，新增：“4.非居民個(gè)人和無(wú)住所居民個(gè)人的個(gè)人所得稅政策”，新增：“第3點(diǎn)匯算清繳”、“第9點(diǎn)匯算清繳第10點(diǎn)非居民個(gè)人和無(wú)住所居民個(gè)人”。第七章變動(dòng)較多，新增：“（五）建立長(zhǎng)期有效的客戶(hù)維護(hù)關(guān)系及內(nèi)容”，刪除“一、遺產(chǎn)的法律界定”整體內(nèi)容、“3.遺囑繼承不能...即喪失受遺贈(zèng)權(quán)”、“第五節(jié) 財(cái)富傳承規(guī)劃工具比較與原則” 整體內(nèi)容等。

第八章新增“（三）普惠金融簡(jiǎn)介及內(nèi)容”。第九章刪除“刪除“（目前國(guó)內(nèi)銀行的通行做法是...招商銀行...均50萬(wàn)元及以上者確定為貴賓客戶(hù)）”。第十章新增：“公積金貸款年利率為3.25%，商業(yè)貸款年利率為4.9%”，“保留9萬(wàn)元作為家庭日常備用金”改為“保留4萬(wàn)元作為家庭日常備用金”。第十一章無(wú)實(shí)質(zhì)性變動(dòng)。

變動(dòng)最大的是《第七章》，其中有相當(dāng)一部分涉及新通過(guò)的《民法典》內(nèi)容。同時(shí)，新教材對(duì)原先舊準(zhǔn)則、舊規(guī)定等一些過(guò)時(shí)內(nèi)容做了刪除，優(yōu)化調(diào)整了相關(guān)表述，在一些語(yǔ)句表達(dá)的細(xì)節(jié)上做了進(jìn)一步前因后果的邏輯優(yōu)化。新教材的內(nèi)容也更與時(shí)俱進(jìn)，更新了相關(guān)法律法規(guī)內(nèi)容，結(jié)合了最新的時(shí)事熱點(diǎn)。下面小編就帶大家來(lái)看一下教材具體的變動(dòng)情況。

二、教材的具體變動(dòng)

三、學(xué)習(xí)方法

PDCA原則可用于日常的學(xué)習(xí)管理中：Plan(計(jì)劃)、Do(執(zhí)行)、Check(檢查) 和 Apply（應(yīng)用）。做事之前先有計(jì)劃、然后嚴(yán)格執(zhí)行，執(zhí)行過(guò)程中不斷反饋、回顧、總結(jié)、檢查，最后應(yīng)用到下一次的事件中。

具體來(lái)說(shuō)，要先做好時(shí)間規(guī)劃、開(kāi)始學(xué)習(xí)前可以先制定出一張計(jì)劃表，按照計(jì)劃表執(zhí)行，比如每天、每周、每月進(jìn)度要到多少，后期可以根據(jù)實(shí)際進(jìn)度進(jìn)行調(diào)整、總結(jié)、修改，再進(jìn)行下一步計(jì)劃。

在學(xué)習(xí)過(guò)程中明確引入、分析、總結(jié)，老師對(duì)一個(gè)知識(shí)點(diǎn)的講解，先引入，可以是一個(gè)問(wèn)題、一個(gè)小案列、甚至是一個(gè)生活中常見(jiàn)的故事，接著是對(duì)這個(gè)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行深入分析。轉(zhuǎn)換到學(xué)習(xí)角度，大家也可以按照這個(gè)思路來(lái)，自己給自己梳理知識(shí)點(diǎn)。

要經(jīng)?；仡檹?fù)習(xí)，《論語(yǔ)》中的“學(xué)而時(shí)習(xí)之、不亦說(shuō)乎？”、“溫故而知新”都是說(shuō)的這個(gè)道理。最后是根據(jù)總結(jié)出的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)復(fù)盤(pán)、應(yīng)用到下一步的學(xué)習(xí)規(guī)劃中。

祝愿大家都能早日直達(dá)，取得理想的成績(jī)！

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