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銀行從業(yè)《個人理財》第二章第一節(jié)銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)十七
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第二章 銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)
第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)
（5）投資組合的管理
整個決策過程分為五步：資產(chǎn)分析、資產(chǎn)組合分析（通過計算期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差的數(shù)值來完成）、資產(chǎn)組合選擇（按照投資者偏好）、資產(chǎn)組合評價、調(diào)整資產(chǎn)組合。
【例1·單選題】下列原則中，屬于投資者決策基本原則的是（?。?。
A.收益率最大化
B.風(fēng)險最小化
C.期望收益最大化
D.給定期望收益條件下，投資風(fēng)險最小化
【正確答案】D
【答案解析】投資者決策的基本原則是給定期望收益條件下，投資風(fēng)險最小化。
【例2·多選題】下列有關(guān)證券組合風(fēng)險的表述，正確的有（?。?/p>
A.證券組合的風(fēng)險不僅與組合中每個證券的報酬率標(biāo)準(zhǔn)差有關(guān)，還與各證券之間報酬率的協(xié)方差有關(guān)
B.當(dāng)投資極度分散時，證券組合風(fēng)險可降低為零
C.持有多種彼此不完全相關(guān)的證券可以降低風(fēng)險
D.一般情況下，隨著更多證券加入到投資組合中，整體風(fēng)險降低的速度會越來越慢
E.系統(tǒng)性風(fēng)險可以通過投資組合不同程度的得到分散
【正確答案】ACD
【答案解析】選項B說法有誤，風(fēng)險不可能降為零。選項E說法有誤，應(yīng)該是非系統(tǒng)風(fēng)險可以通過投資組合不同程度的得到分散。
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