銀行中級考試《個人理財》每日一練：調整和明確目標（2022.09.04）

來源: 正保會計網校編輯： 2022/09/05 18:07:12　字體：大小

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多選題

全生涯模擬仿真及其目標調整在理財規(guī)劃服務中的重要性包括（　）。

A、對客戶現在的資源進行了科學的規(guī)劃

B、對客戶人生不同階段的各個單項規(guī)劃進行了化處理，明確了客戶的目標及其選擇

C、明確了客戶要實現目標所需要的最低投資報酬率

D、明確各項規(guī)劃之間的優(yōu)先級

E、對客戶未來的資源進行了科學的規(guī)劃

查看答案解析

【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查調整和明確目標。通過生涯模擬仿真及其目標調整這項工作，理財師不僅對客戶現在的資源和未來的資源進行了科學的規(guī)劃；同時，對客戶人生不同階段的各個單項規(guī)劃也進行了化處理，明確了客戶的目標及其選擇；并且明確了客戶要實現這些目標所需要的最低投資報酬率。明確各項規(guī)劃之間的優(yōu)先級，當客戶財務資源不足以實現所有的規(guī)劃目標時，優(yōu)先將資源分配到重要目標。參見教材P322-323。

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