基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》練習題精選（十五）

2017年9月基金從業(yè)資格考試已經進入緊張的倒計時，考試時間為9月16日至17日，準考證打印時間為9月11日至17日（打印入口）。為方便大家學習，正保會計網校教師團隊特整理了《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》精選習題十五，快來學習吧！

證券投資基金

基金法律法規(guī)

私募股權投資

 

1、選擇題

基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，銷售機構在提供服務時必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則，反映的是基金客戶服務原則中的（ ）。

A、專業(yè)規(guī)范原則

B、客戶至上原則

C、有效溝通原則

D、安全第一原則  

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金客戶服務的原則。專業(yè)規(guī)范原則，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，銷售機構在提供服務時必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則。

2、選擇題

基金客戶服務內容包括（ ）。

Ⅰ.售前服務

Ⅱ.售中服務

Ⅲ.售后服務

Ⅳ.上門服務

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金客戶服務的內容?；鹂蛻舴諆热菘梢苑譃槭矍胺?、售中服務和售后服務三個部分，三者互為補充，缺一不可。

3、選擇題

基金客戶服務中，（ ）是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。

A、售前服務

B、售中服務

C、售后服務

D、上門服務

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金客戶服務的內容。售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。

4、選擇題

基金客戶服務中，（ ）是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。

A、售前服務

B、售中服務

C、售后服務

D、上門服務

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金客戶服務的內容。售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。

5、選擇題

基金的具體客戶服務流程不包括（ ）。

A、服務宣傳與推介

B、投資咨詢與基金咨詢

C、客戶資金托管

D、受理投訴  

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金客戶服務流程。具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。

6、選擇題

基金客戶服務宣傳與推介具體工作內容不包括（ ）。

A、對未來的業(yè)績進行預測分析，并發(fā)布預測數(shù)據(jù)

B、對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會

C、遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性。建立評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系

D、為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關信息?；鸫N機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策  

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金客戶服務流程?；鹂蛻舴招麄髋c推介具體工作內容主要涉及如下六個方面：（1）對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會。（2）在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網等宣傳手段。（3）遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性。建立評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。（4）在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知，保證投資人了解相關權益。及時準確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴格管理投資人賬戶。（5）為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關信息?；鸫N機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策。（6）規(guī)范基金銷售人員行為，產品推介時遵循的注意事項。

7、選擇題

基金投資跟蹤與評價的核心是（ ）。

A、對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

B、對基金新品種的研發(fā)

C、對基金收益率的提升

D、對基金安全性的鞏固

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金客戶服務流程?；鹜顿Y跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。