8月初，來(lái)自美國(guó)的金融職業(yè)資格證書(shū)———特許財(cái)富管理師（CWM）首批學(xué)員畢業(yè)。作為該證書(shū)的持有機(jī)構(gòu)，美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)（AAFM）中國(guó)代表處首席代表孫英告訴記者：“這批會(huì)員也是首批在國(guó)內(nèi)獲得國(guó)際理財(cái)師資格認(rèn)證的學(xué)員。他們將有資格以獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)的身份，為客戶的財(cái)務(wù)問(wèn)題出謀劃策�！睋�(jù)了解，首批特許財(cái)富管理師證書(shū)獲得者的行業(yè)背景主要來(lái)自銀行、投資顧問(wèn)公司和保險(xiǎn)公司三大行業(yè)。其中，本科學(xué)歷的占57%，研究生學(xué)歷的占38%.

　　據(jù)悉，在國(guó)際金融市場(chǎng)，財(cái)富管理師已經(jīng)屢見(jiàn)不鮮。在英國(guó)，財(cái)富管理師主要是服務(wù)于私人銀行的高級(jí)顧問(wèn)、在混業(yè)經(jīng)營(yíng)金融機(jī)構(gòu)中供職的雇員、獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)（IFA）等。這些財(cái)富管理師為客戶提供從存款到保險(xiǎn)、從節(jié)稅到投資等各種財(cái)富管理方案。在美國(guó)，財(cái)富管理師通常包括注冊(cè)會(huì)計(jì)師（CPA）、獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)、代理人、私人銀行高級(jí)顧問(wèn)等，其中以獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)居多。因?yàn)樵诿绹?guó)，聘請(qǐng)理財(cái)顧問(wèn)是身份的象征�？蛻羟樵赋鲥X雇一位顧問(wèn)，也不愿去銀行接受免費(fèi)咨詢服務(wù)。但是，理財(cái)顧問(wèn)必須經(jīng)過(guò)各種專業(yè)培訓(xùn)，取得CFA、Series7、ChFC、PFS、CWM、CFP等各種不同等級(jí)或領(lǐng)域的證書(shū)，以獲取在相關(guān)金融領(lǐng)域工作的許可，或證明自己的專業(yè)實(shí)力，從而達(dá)到吸引客戶或取得升遷的目的。

　　孫英告訴記者，在目前中國(guó)的收入水平下，追求富余資金的保值、升值的人群是最需要財(cái)富管理師的群體。一方面，因?yàn)檫@些消費(fèi)者缺乏財(cái)富規(guī)劃的經(jīng)驗(yàn)，不了解各種產(chǎn)品的特點(diǎn)；另一方面，也因?yàn)闆](méi)有專門的時(shí)間用于投資信息的整理、分析，因此需要專業(yè)的人士幫助打理有關(guān)財(cái)務(wù)事項(xiàng)。目前這類人群主要存在于大、中城市的中產(chǎn)階層，年收入在50萬(wàn)元以上。實(shí)際上，隨著人們對(duì)理財(cái)概念的認(rèn)同和金融服務(wù)的不斷推陳出新，需要財(cái)富管理師的人群會(huì)逐漸擴(kuò)大到有穩(wěn)定收入，需要規(guī)劃子女教育、退休保障、希望抵御通貨膨脹的普通消費(fèi)者。

　　正是因?yàn)榭春弥袊?guó)金融市場(chǎng)發(fā)展的前景，從今年年初開(kāi)始，特許財(cái)富管理師（CWM）、注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師（RFP）、注冊(cè)金融策劃師（CFP）國(guó)外理財(cái)師資格認(rèn)證培訓(xùn)項(xiàng)目紛紛進(jìn)入中國(guó)。孫英表示，美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)CWM證書(shū)進(jìn)入中國(guó)正是看好中國(guó)未來(lái)3至5年內(nèi)金融改革開(kāi)放的大趨勢(shì)，隨著混業(yè)經(jīng)營(yíng)的放開(kāi)，越來(lái)越多的金融產(chǎn)品創(chuàng)新將拉近國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)與國(guó)外金融市場(chǎng)的差距，中國(guó)的消費(fèi)者面對(duì)眾多金融產(chǎn)品的選擇，需要專業(yè)的金融顧問(wèn)服務(wù)。

　　不過(guò)，在洋證書(shū)進(jìn)入中國(guó)的過(guò)程中存在水土不服問(wèn)題，這也是每一個(gè)證書(shū)都面臨的問(wèn)題。是不是要采用純英文教材？是不是照搬所有的知識(shí)點(diǎn)？實(shí)踐證明，在理念上與國(guó)際同步，在知識(shí)層面施行本地化是行之有效的方法。因?yàn)槊绹?guó)金融的法律和監(jiān)管環(huán)境與中國(guó)有很大的差異，學(xué)員花了很長(zhǎng)的時(shí)間，學(xué)習(xí)實(shí)際工作中用不到的知識(shí)無(wú)形中是一種浪費(fèi)。因此，一位業(yè)內(nèi)資深人士說(shuō)，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷持續(xù)發(fā)展，富裕人群的逐漸增多，必將催生獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)職業(yè)群體的出現(xiàn)。但是，在理財(cái)師的培訓(xùn)上，誰(shuí)在知識(shí)的本土化方面最先調(diào)整到位，誰(shuí)將占有市場(chǎng)。