專家：提升學歷、考證助大學生魚躍龍門
名噪海內外的“首都金融企業(yè)聯(lián)合招聘海內外高端人才”報名活動于6月8日結束�！敖刂聊壳埃覀児彩盏綉刚�700多份電子履歷，其中20％是來自美國、英國、加拿大、新加坡的海外高級金融人才�！北本﹪H金融人才服務中心金融部有關負責人6月4日接受記者采訪時說。
隨著我國金融行業(yè)對外開放步伐的加快，尤其是投資銀行的蓬勃發(fā)展，證券公司、信托投資公司、財務公司、基金管理公司數(shù)量不斷增加，我國高端金融人才儲備不足的現(xiàn)狀日益凸現(xiàn)。因此，本次首都金融企業(yè)聯(lián)合招聘活動備受關注。
據(jù)介紹，本次大規(guī)模的金融高端人才招聘活動，有11家金融企業(yè)聯(lián)合向海內外招賢。為了吸引全世界金融高端人才的眼球，招聘活動在美國《華爾街日報》、香港《大公報》、《金融時報》等9家境內外媒體上做了廣告。
中國人壽保險股份有限公司、中國銀行銀行卡中心、華夏銀行股份有限公司、北京市商業(yè)銀行、北京市國際信托投資有限公司、華夏證券有限公司、北京證券有限責任公司、華夏基金管理有限公司、新華人壽保險股份有限公司、泰康人壽保險股份有限公司、中國太平洋人壽保險股份有限公司北京分公司等11家首都金融企業(yè)，共提供68個高級職位、142個人員需求。其中包括資深精算人員、高級投資管理人員、高級財務管理人員、高級信貸營銷師、經紀業(yè)務高級管理人員、高級法律事務人員、信息技術執(zhí)行官等。
“截至目前，前來應聘的報名者中，碩士生超過了65％，博士生及其以上學歷的約有10％�！北本﹪H金融人才服務中心金融部有關負責人告訴記者。
采訪中，記者發(fā)現(xiàn)，11家金融企業(yè)對招聘人員的任職條件有明確要求。比如，對資深精算人員、高級財務管理人員等高級金融人才要求提供“具有國際通行的財務方向精算師資格證書”、“注冊會計師資格證”等；高級職位的學歷大多要求“金融、經濟、法律相關專業(yè)碩士及以上學歷”，并且具備最少5年以上相關領域的工作經驗；具有較強的溝通、規(guī)劃、管理能力和團隊合作精神；高級職位年薪基本都是“面議”。
據(jù)悉，在全球金融行業(yè)，目前有國際注冊會計師資格（ACCA資格）、IT審計師資格（CISA資格）、北美精算師資格（FSA資格）、特許金融分析師資格（CFA資格）、注冊金融策劃師資格（CFP資格）5個含金量很高的職業(yè)資格證書，它們被譽為金融人才的國際通行證，在世界范圍內被廣泛認可。而目前持有上述職業(yè)資格證的中國人并不多。
據(jù)了解，在我國，目前保險行業(yè)中國本土的精算師年薪一般在20萬元至40萬元之間，海歸或外籍精算師的身價一般在百萬元以上甚至更高；由于精算人才緊缺，現(xiàn)在各大人壽保險公司中，總精算師、副總精算師大多由海外歸來的國際精算師擔任。而具有國際注冊會計師資格的高級人才在國內的年薪一般為30萬元至80萬元人民幣；在國外，具有全球特許金融分析師資格的高端人才平均年薪是17.8萬美元，在我國香港年均收入也達到13.6萬美元；而持有注冊金融策劃師資格的人士，年收入也在10萬美元以上。
據(jù)本次招聘活動主辦方介紹，為加大引進高級人才力度，本次活動除招聘職位外，還專門設置了緊缺人才登錄渠道：“對于正在海外從事高級審貸、高級精算、高級金融規(guī)劃、銀行卡業(yè)務、高級證券分析、金融管理信息系統(tǒng)構架設計、高級會計控制、高級投資分析等方面工作、有意向回國發(fā)展并致力于首都金融建設的專業(yè)人士，可根據(jù)本人意愿為其尋求適宜的發(fā)展空間”。
6月份，一面是著名金融企業(yè)不惜重金尋找人才，一面是高校金融類專業(yè)的不少學生還在為工作發(fā)愁�！斑@正反映了金融行業(yè)目前就業(yè)的現(xiàn)狀。相對于迅速發(fā)展的投資銀行來說，傳統(tǒng)銀行業(yè)務發(fā)展趨緩，吸收就業(yè)的能力有限。而投資銀行需要大量金融專才，但他們的水平又不是剛走出大學校門的本科生能達到的�！敝袊嗣翊髮W商學院教授郭國慶分析說。
隨著2007年中國金融市場的開放，“人才問題是金融企業(yè)發(fā)展的突出問題。面對我國金融業(yè)改革與發(fā)展新的形勢、入世后帶來的機遇和挑戰(zhàn)，首都金融業(yè)在高級專業(yè)人才方面有很高需求。人才是未來金融市場競爭的核心已成為首都金融企業(yè)的共識�！北本┦形鹑诠ぷ魑瘑T會書記程燕紅說。
據(jù)一項中國金融行業(yè)的調查顯示，金融業(yè)的人才需求，尤其是新型投資銀行業(yè)的人才需求，將逐步向“高、精、尖”傾斜�！跋胍~躍龍門’，就要不斷學習。通過提升學歷，考取行業(yè)普遍認可的職業(yè)資格證書，達到金融業(yè)新型專才的要求�！惫鶉鴳c教授建議今后想要投身金融行業(yè)、有一番作為的年輕人，對此應該有充分認識、早做準備，對自己未來的學業(yè)和職業(yè)生涯有一個長遠的規(guī)劃。
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國際注冊會計師資格（ACCA資格）
ACCA在國內稱為“國際注冊會計師”，實際上是特許公認會計師公會（TheAssociationofCharteredCertifiedAccountants）的縮寫，它是英國具有特許頭銜的4家注冊會計師協(xié)會之一，也是當今最知名的國際性會計師組織之一。ACCA資格被認為是“國際財會界的通行證”。
ACCA考試是按現(xiàn)代企業(yè)財務人員需要具備的技能和技術的要求而設計的，共有14門課程，兩門選修課，一般全日制5個學期，兩年半學制完成。課程分為3個部分：
第一部分涉及基本會計原理，課程包括財務報表編制、財務信息應用與管理、人力資源管理；
第二部分涵蓋專業(yè)財會人員應具備的核心專業(yè)技能，介紹商務運作的法律環(huán)境，并強化財會方面的關鍵技能，課程包括信息系統(tǒng)、公司法與商法、企業(yè)稅務、財務管理與控制、財務報告、審計與內部控制等；
第三部分培養(yǎng)學員以專業(yè)知識對信息進行評估，并提出合理的經營建議和忠告。4門選修課程包括審計與認證業(yè)務、高級稅務、業(yè)績管理、企業(yè)信息管理，學員可根據(jù)自身工作性質選擇兩門課程，從而強化相關領域的知識。核心課程戰(zhàn)略經營計劃與開發(fā)、高級公司報告、戰(zhàn)略財務管理，必須同時報考同時通過。
英國金融培訓公司（FTC）是英國規(guī)模最大的私立金融財務專業(yè)培訓機構，迄今有50多年的歷史，全球總部設在倫敦。在全世界有19個ACCA培訓中心。每年有近10萬名學員在讀，50％畢業(yè)生在4大國際會計師行工作，其余的則致力于企業(yè)戰(zhàn)略和財務管理。要通過ACCA考試的花費大約3萬元。
IT審計師資格（CISA資格）
CISA是國際注冊信息系統(tǒng)審計師的簡稱，又稱IT審計師，是指一批專家級的人士，既通曉信息系統(tǒng)的軟件、硬件、開發(fā)、運營、維護、管理和安全，又熟悉經濟管理的核心要義，能夠利用規(guī)范和先進的審計技術，對信息系統(tǒng)的安全性、穩(wěn)定性和有效性進行審計、檢查、評價和改造。
目前，信息系統(tǒng)審計與控制協(xié)會ISACA（Information System Auditand Control Association）是惟一有權授予國際信息系統(tǒng)審計師資格的跨國界、跨行業(yè)專業(yè)機構，該協(xié)會成立于1969年，總部在美國的芝加哥。目前在世界上100多個國家設有160多個分會，現(xiàn)有會員兩萬多人。
CISA考試內容，分為信息系統(tǒng)審計和信息系統(tǒng)相關知識兩大方面7個內容：信息系統(tǒng)審計程序，信息系統(tǒng)的管理計劃和組織，技術基礎和操作實務，信息資產的保護，災難恢復和業(yè)務持續(xù)計劃，業(yè)務應用系統(tǒng)的開發(fā)、取得、實施和維護，業(yè)務過程的評價和風險管理。
CISA考試每年6月組織一次，考試時間為4個小時。目前確定的國內考試地點為上海、廣州、深圳、北京。目前參加一次CISA的考試，報名費與培訓費用在5000元左右。
考試題型和語言：200道客觀選擇題，全部為筆答，滿分100分，75分及格�？荚囌Z言英文或繁體、簡體中文。報名條件是大學�？埔陨衔幕蛟谛１究粕�、研究生，能堅持學習者。
目前通過CISA認證的在全球有兩萬人，中國內地不超過10人，而且全部在國際五大會計公司、專業(yè)咨詢機構和著名跨國公司任職。CISA已經成為全球范圍內最搶手的高級人才之一。
北美精算師資格（FSA資格）
我國現(xiàn)有四大保險精算師考試體系：中國保險精算師、日本保險精算師、英國保險精算師、北美保險精算師。其中，中國精算師是國家惟一承認有簽署我國壽險公司精算報告資格的精算師。而北美精算師資格（FSA）則是最具權威的精算師認證體系。
精算，是對未來不確定風險因素進行評估，精算師的工作包括新保險產品開發(fā)設計、產品管理和財務管理等。精算師的職業(yè)生涯被喻為“金領中的金領”。因為在發(fā)達國家，精算師既是商業(yè)保險界的核心精英，又可在金融投資、咨詢等眾多領域擔任要職。
該考試采取學分制，分ASA（準精算師）與FSA（正精算師）兩個等級，學員在獲得300學分后即成為ASA，之后可繼續(xù)考FSA課程。ASA共有11門必修課：微積分和線性代數(shù)、概率論與數(shù)理統(tǒng)計、應用統(tǒng)計方法、復利數(shù)學、精算數(shù)學、風險理論、生存模型、經濟保障計劃概論、精算實務概論、資產管理和公司財務概論、資產和負債管理原理。以上11門課共255學分，其余45學分要在另外24門選修課中任選3至4門獲得�？忌讷@得ASA資格證書后方可參加FSA課程考試，通常把FSA考試分為若干方向，如：團體和健康保險、個人壽險和年金、財務、投資等，每個方向下設若干門課程，取得FSA資格必須通過某一專門方向的所有課程，再選考其他若干門課程，使學分達到150分，連同ASA共450學分即可成為FSA.
考試時間由SOA（北美精算師協(xié)會）確定，世界各地統(tǒng)一。考生每次報考門數(shù)自定，考完為止�？季碛蒘OA提供，成績由SOA在考后某一確定時間通知考生。ASA課程均采用英文試卷，考完ASA或FSA的全部課程，由SOA頒發(fā)資格證書。在美國，要通過精算師資格考試，平均需要5～7年時間。
特許金融分析師資格（CFA資格）
CFA是由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）于1963年開始設立的特許金融分析師資格證書考試，是當今世界證券投資與管理界普遍認可的一種職業(yè)稱號。在歐美等發(fā)達國家和地區(qū)，獲得CFA資格幾乎是進入投資領域從業(yè)的必要條件。40年以來，全球至今只有不到4萬人通過考試成為金融分析師。中國內地目前只有不到10人擁有CFA資格。
金融分析師資格考試被稱作“全球金融第一考”，每年6月舉辦一次，是世界上規(guī)模最大的職業(yè)考試之一。CFA是由美國投資管理與研究協(xié)會命題、組織的全球統(tǒng)一考試，分初、中、高三個等級。每年每人只能報考一個等級。
CFA課程內容包括倫理和職業(yè)標準、財務會計、數(shù)量技術、經濟學、固定收益證券分析、權益證券分析、組織和管理等。CFA考試注重能力，包括案例研究、論文和應用，建立在實際工作經驗之上的論文和應用類考試題目，將會把相當一部分靠死記硬背的考生拒之門外。只有通過全部3個級別的考試，且有3年金融從業(yè)經歷者才能最終獲得資格證書。
CFA考試報名費約400至900美元不等，包括原版的教材資料費、培訓費，平均考一次花費兩三萬元。中國考生可在上海、北京參加CFA考試。目前中國的高級金融人才奇缺，金融分析師更是存在巨大的需求缺口，商業(yè)銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司、資產管理公司等金融機構均求賢若渴。
注冊金融策劃師資格（CFP資格）
注冊金融策劃師CFP（CertifiedFinancialPlanner），是國際上金融服務領域最權威的個人理財職業(yè)資格。為客戶進行理財?shù)睦碡斠?guī)劃師，主要是根據(jù)客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的財務建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值。
CFP資格的考核內容涵蓋了106門學科的內容。候選CFP需要通過教育、考試、經驗和職業(yè)道德等多方面的考核，才能成為真正的CFP.取得這個資格會在理財規(guī)劃行業(yè)中得到廣泛認可和尊敬。在世界范圍內，美國和加拿大擁有CFP資格的人數(shù)是最多的，分別占CFP總人數(shù)的60％和20％。一個國外的CFP年收入都在10萬美元以上。
目前，中國內地并不是美國理財規(guī)劃協(xié)會會員，因而不能舉行CFP的考試及注冊程序等。平安保險公司去年引進了國外理財規(guī)劃的理念，在北京推出50名個人理財規(guī)劃師。
隨著我國金融行業(yè)對外開放步伐的加快，尤其是投資銀行的蓬勃發(fā)展，證券公司、信托投資公司、財務公司、基金管理公司數(shù)量不斷增加，我國高端金融人才儲備不足的現(xiàn)狀日益凸現(xiàn)。因此，本次首都金融企業(yè)聯(lián)合招聘活動備受關注。
據(jù)介紹，本次大規(guī)模的金融高端人才招聘活動，有11家金融企業(yè)聯(lián)合向海內外招賢。為了吸引全世界金融高端人才的眼球，招聘活動在美國《華爾街日報》、香港《大公報》、《金融時報》等9家境內外媒體上做了廣告。
中國人壽保險股份有限公司、中國銀行銀行卡中心、華夏銀行股份有限公司、北京市商業(yè)銀行、北京市國際信托投資有限公司、華夏證券有限公司、北京證券有限責任公司、華夏基金管理有限公司、新華人壽保險股份有限公司、泰康人壽保險股份有限公司、中國太平洋人壽保險股份有限公司北京分公司等11家首都金融企業(yè)，共提供68個高級職位、142個人員需求。其中包括資深精算人員、高級投資管理人員、高級財務管理人員、高級信貸營銷師、經紀業(yè)務高級管理人員、高級法律事務人員、信息技術執(zhí)行官等。
“截至目前，前來應聘的報名者中，碩士生超過了65％，博士生及其以上學歷的約有10％�！北本﹪H金融人才服務中心金融部有關負責人告訴記者。
采訪中，記者發(fā)現(xiàn)，11家金融企業(yè)對招聘人員的任職條件有明確要求。比如，對資深精算人員、高級財務管理人員等高級金融人才要求提供“具有國際通行的財務方向精算師資格證書”、“注冊會計師資格證”等；高級職位的學歷大多要求“金融、經濟、法律相關專業(yè)碩士及以上學歷”，并且具備最少5年以上相關領域的工作經驗；具有較強的溝通、規(guī)劃、管理能力和團隊合作精神；高級職位年薪基本都是“面議”。
據(jù)悉，在全球金融行業(yè)，目前有國際注冊會計師資格（ACCA資格）、IT審計師資格（CISA資格）、北美精算師資格（FSA資格）、特許金融分析師資格（CFA資格）、注冊金融策劃師資格（CFP資格）5個含金量很高的職業(yè)資格證書，它們被譽為金融人才的國際通行證，在世界范圍內被廣泛認可。而目前持有上述職業(yè)資格證的中國人并不多。
據(jù)了解，在我國，目前保險行業(yè)中國本土的精算師年薪一般在20萬元至40萬元之間，海歸或外籍精算師的身價一般在百萬元以上甚至更高；由于精算人才緊缺，現(xiàn)在各大人壽保險公司中，總精算師、副總精算師大多由海外歸來的國際精算師擔任。而具有國際注冊會計師資格的高級人才在國內的年薪一般為30萬元至80萬元人民幣；在國外，具有全球特許金融分析師資格的高端人才平均年薪是17.8萬美元，在我國香港年均收入也達到13.6萬美元；而持有注冊金融策劃師資格的人士，年收入也在10萬美元以上。
據(jù)本次招聘活動主辦方介紹，為加大引進高級人才力度，本次活動除招聘職位外，還專門設置了緊缺人才登錄渠道：“對于正在海外從事高級審貸、高級精算、高級金融規(guī)劃、銀行卡業(yè)務、高級證券分析、金融管理信息系統(tǒng)構架設計、高級會計控制、高級投資分析等方面工作、有意向回國發(fā)展并致力于首都金融建設的專業(yè)人士，可根據(jù)本人意愿為其尋求適宜的發(fā)展空間”。
6月份，一面是著名金融企業(yè)不惜重金尋找人才，一面是高校金融類專業(yè)的不少學生還在為工作發(fā)愁�！斑@正反映了金融行業(yè)目前就業(yè)的現(xiàn)狀。相對于迅速發(fā)展的投資銀行來說，傳統(tǒng)銀行業(yè)務發(fā)展趨緩，吸收就業(yè)的能力有限。而投資銀行需要大量金融專才，但他們的水平又不是剛走出大學校門的本科生能達到的�！敝袊嗣翊髮W商學院教授郭國慶分析說。
隨著2007年中國金融市場的開放，“人才問題是金融企業(yè)發(fā)展的突出問題。面對我國金融業(yè)改革與發(fā)展新的形勢、入世后帶來的機遇和挑戰(zhàn)，首都金融業(yè)在高級專業(yè)人才方面有很高需求。人才是未來金融市場競爭的核心已成為首都金融企業(yè)的共識�！北本┦形鹑诠ぷ魑瘑T會書記程燕紅說。
據(jù)一項中國金融行業(yè)的調查顯示，金融業(yè)的人才需求，尤其是新型投資銀行業(yè)的人才需求，將逐步向“高、精、尖”傾斜�！跋胍~躍龍門’，就要不斷學習。通過提升學歷，考取行業(yè)普遍認可的職業(yè)資格證書，達到金融業(yè)新型專才的要求�！惫鶉鴳c教授建議今后想要投身金融行業(yè)、有一番作為的年輕人，對此應該有充分認識、早做準備，對自己未來的學業(yè)和職業(yè)生涯有一個長遠的規(guī)劃。
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國際注冊會計師資格（ACCA資格）
ACCA在國內稱為“國際注冊會計師”，實際上是特許公認會計師公會（TheAssociationofCharteredCertifiedAccountants）的縮寫，它是英國具有特許頭銜的4家注冊會計師協(xié)會之一，也是當今最知名的國際性會計師組織之一。ACCA資格被認為是“國際財會界的通行證”。
ACCA考試是按現(xiàn)代企業(yè)財務人員需要具備的技能和技術的要求而設計的，共有14門課程，兩門選修課，一般全日制5個學期，兩年半學制完成。課程分為3個部分：
第一部分涉及基本會計原理，課程包括財務報表編制、財務信息應用與管理、人力資源管理；
第二部分涵蓋專業(yè)財會人員應具備的核心專業(yè)技能，介紹商務運作的法律環(huán)境，并強化財會方面的關鍵技能，課程包括信息系統(tǒng)、公司法與商法、企業(yè)稅務、財務管理與控制、財務報告、審計與內部控制等；
第三部分培養(yǎng)學員以專業(yè)知識對信息進行評估，并提出合理的經營建議和忠告。4門選修課程包括審計與認證業(yè)務、高級稅務、業(yè)績管理、企業(yè)信息管理，學員可根據(jù)自身工作性質選擇兩門課程，從而強化相關領域的知識。核心課程戰(zhàn)略經營計劃與開發(fā)、高級公司報告、戰(zhàn)略財務管理，必須同時報考同時通過。
英國金融培訓公司（FTC）是英國規(guī)模最大的私立金融財務專業(yè)培訓機構，迄今有50多年的歷史，全球總部設在倫敦。在全世界有19個ACCA培訓中心。每年有近10萬名學員在讀，50％畢業(yè)生在4大國際會計師行工作，其余的則致力于企業(yè)戰(zhàn)略和財務管理。要通過ACCA考試的花費大約3萬元。
IT審計師資格（CISA資格）
CISA是國際注冊信息系統(tǒng)審計師的簡稱，又稱IT審計師，是指一批專家級的人士，既通曉信息系統(tǒng)的軟件、硬件、開發(fā)、運營、維護、管理和安全，又熟悉經濟管理的核心要義，能夠利用規(guī)范和先進的審計技術，對信息系統(tǒng)的安全性、穩(wěn)定性和有效性進行審計、檢查、評價和改造。
目前，信息系統(tǒng)審計與控制協(xié)會ISACA（Information System Auditand Control Association）是惟一有權授予國際信息系統(tǒng)審計師資格的跨國界、跨行業(yè)專業(yè)機構，該協(xié)會成立于1969年，總部在美國的芝加哥。目前在世界上100多個國家設有160多個分會，現(xiàn)有會員兩萬多人。
CISA考試內容，分為信息系統(tǒng)審計和信息系統(tǒng)相關知識兩大方面7個內容：信息系統(tǒng)審計程序，信息系統(tǒng)的管理計劃和組織，技術基礎和操作實務，信息資產的保護，災難恢復和業(yè)務持續(xù)計劃，業(yè)務應用系統(tǒng)的開發(fā)、取得、實施和維護，業(yè)務過程的評價和風險管理。
CISA考試每年6月組織一次，考試時間為4個小時。目前確定的國內考試地點為上海、廣州、深圳、北京。目前參加一次CISA的考試，報名費與培訓費用在5000元左右。
考試題型和語言：200道客觀選擇題，全部為筆答，滿分100分，75分及格�？荚囌Z言英文或繁體、簡體中文。報名條件是大學�？埔陨衔幕蛟谛１究粕�、研究生，能堅持學習者。
目前通過CISA認證的在全球有兩萬人，中國內地不超過10人，而且全部在國際五大會計公司、專業(yè)咨詢機構和著名跨國公司任職。CISA已經成為全球范圍內最搶手的高級人才之一。
北美精算師資格（FSA資格）
我國現(xiàn)有四大保險精算師考試體系：中國保險精算師、日本保險精算師、英國保險精算師、北美保險精算師。其中，中國精算師是國家惟一承認有簽署我國壽險公司精算報告資格的精算師。而北美精算師資格（FSA）則是最具權威的精算師認證體系。
精算，是對未來不確定風險因素進行評估，精算師的工作包括新保險產品開發(fā)設計、產品管理和財務管理等。精算師的職業(yè)生涯被喻為“金領中的金領”。因為在發(fā)達國家，精算師既是商業(yè)保險界的核心精英，又可在金融投資、咨詢等眾多領域擔任要職。
該考試采取學分制，分ASA（準精算師）與FSA（正精算師）兩個等級，學員在獲得300學分后即成為ASA，之后可繼續(xù)考FSA課程。ASA共有11門必修課：微積分和線性代數(shù)、概率論與數(shù)理統(tǒng)計、應用統(tǒng)計方法、復利數(shù)學、精算數(shù)學、風險理論、生存模型、經濟保障計劃概論、精算實務概論、資產管理和公司財務概論、資產和負債管理原理。以上11門課共255學分，其余45學分要在另外24門選修課中任選3至4門獲得�？忌讷@得ASA資格證書后方可參加FSA課程考試，通常把FSA考試分為若干方向，如：團體和健康保險、個人壽險和年金、財務、投資等，每個方向下設若干門課程，取得FSA資格必須通過某一專門方向的所有課程，再選考其他若干門課程，使學分達到150分，連同ASA共450學分即可成為FSA.
考試時間由SOA（北美精算師協(xié)會）確定，世界各地統(tǒng)一。考生每次報考門數(shù)自定，考完為止�？季碛蒘OA提供，成績由SOA在考后某一確定時間通知考生。ASA課程均采用英文試卷，考完ASA或FSA的全部課程，由SOA頒發(fā)資格證書。在美國，要通過精算師資格考試，平均需要5～7年時間。
特許金融分析師資格（CFA資格）
CFA是由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）于1963年開始設立的特許金融分析師資格證書考試，是當今世界證券投資與管理界普遍認可的一種職業(yè)稱號。在歐美等發(fā)達國家和地區(qū)，獲得CFA資格幾乎是進入投資領域從業(yè)的必要條件。40年以來，全球至今只有不到4萬人通過考試成為金融分析師。中國內地目前只有不到10人擁有CFA資格。
金融分析師資格考試被稱作“全球金融第一考”，每年6月舉辦一次，是世界上規(guī)模最大的職業(yè)考試之一。CFA是由美國投資管理與研究協(xié)會命題、組織的全球統(tǒng)一考試，分初、中、高三個等級。每年每人只能報考一個等級。
CFA課程內容包括倫理和職業(yè)標準、財務會計、數(shù)量技術、經濟學、固定收益證券分析、權益證券分析、組織和管理等。CFA考試注重能力，包括案例研究、論文和應用，建立在實際工作經驗之上的論文和應用類考試題目，將會把相當一部分靠死記硬背的考生拒之門外。只有通過全部3個級別的考試，且有3年金融從業(yè)經歷者才能最終獲得資格證書。
CFA考試報名費約400至900美元不等，包括原版的教材資料費、培訓費，平均考一次花費兩三萬元。中國考生可在上海、北京參加CFA考試。目前中國的高級金融人才奇缺，金融分析師更是存在巨大的需求缺口，商業(yè)銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司、資產管理公司等金融機構均求賢若渴。
注冊金融策劃師資格（CFP資格）
注冊金融策劃師CFP（CertifiedFinancialPlanner），是國際上金融服務領域最權威的個人理財職業(yè)資格。為客戶進行理財?shù)睦碡斠?guī)劃師，主要是根據(jù)客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的財務建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值。
CFP資格的考核內容涵蓋了106門學科的內容。候選CFP需要通過教育、考試、經驗和職業(yè)道德等多方面的考核，才能成為真正的CFP.取得這個資格會在理財規(guī)劃行業(yè)中得到廣泛認可和尊敬。在世界范圍內，美國和加拿大擁有CFP資格的人數(shù)是最多的，分別占CFP總人數(shù)的60％和20％。一個國外的CFP年收入都在10萬美元以上。
目前，中國內地并不是美國理財規(guī)劃協(xié)會會員，因而不能舉行CFP的考試及注冊程序等。平安保險公司去年引進了國外理財規(guī)劃的理念，在北京推出50名個人理財規(guī)劃師。
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