2014證券從業(yè)《證券交易》預習：融資融券業(yè)務的含義及資格管理

　　2014年證券從業(yè)資格考試備考已經(jīng)開始，為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格考試的學員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校精心為大家整理了證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點，希望對廣大考生有所幫助。

第八章　融資融券業(yè)務  

　　知識點　融資融券業(yè)務的含義及資格管理

　　一、融資融券業(yè)務的含義（掌握）

　　融資融券業(yè)務是指在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。

　　二、融資融券業(yè)務資格（熟悉）

　?。ㄒ唬┳C券公司申請融資融券業(yè)務資格應當具備的條件

　　1.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年。

　　2.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險。

　　3.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　4.財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定。

　　5.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。

　　6.已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。

　　7.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試。

　　8.有擬負責融資融券業(yè)務的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。

　　9.證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　（二）證券公司融資融券業(yè)務資格的申請

　　▲證監(jiān)會派出機構應當自收到申請材料之日起10個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務的書面意見。

　?。ㄈ┳C券公司融資融券交易權限的申請

　　▲證券交易所對證券公司融資融券交易實行交易權限管理。證券公司在開展融資融券業(yè)務前須向證券交易所申請融資融券交易權限。

　　▲證券公司在交易所從事融資融券交易，按照規(guī)定開通賬戶，并在開戶后3個交易日內(nèi)報交易所備案。

　　【例題　多選題】證券公司申請融資融券業(yè)務資格應當具備的條件有（?。?。

　　A.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年

　　B.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰

　　C.財務狀況良好，最近1年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定

　　D.已建立完善的客戶投訴處理機制

　　【正確答案】ABD

　　【答案解析】財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定。C的說法有誤。