2014證券從業(yè)《證券交易》預(yù)習(xí)：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　2014年證券從業(yè)資格考試備考已經(jīng)開(kāi)始，為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識(shí)，提高備考效果，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校精心為大家整理了證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)廣大考生有所幫助。

第八章　融資融券業(yè)務(wù)  

　　知識(shí)點(diǎn) 融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　（一）融資融券業(yè)務(wù)合同內(nèi)容（熟悉）

　　1.證券公司在向客戶(hù)融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。合同應(yīng)由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶(hù)簽訂。

　　2.合同中載明的事項(xiàng)（20項(xiàng)）。

　　3.客戶(hù)只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。

　?。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)揭示（熟悉）

　　《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中注意的幾點(diǎn)內(nèi)容：

　　1.提示客戶(hù)注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.提示客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的資格。

　　3.提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例，且不能按照約定的時(shí)間、數(shù)量追加擔(dān)保物時(shí)，將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會(huì)相應(yīng)降低對(duì)其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉(cāng)指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶(hù)造成的經(jīng)濟(jì)損失。

　　5.提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率，客戶(hù)將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。

　　6.提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施，或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散等情況時(shí)，客戶(hù)將面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶(hù)造成經(jīng)濟(jì)損失。

　　7.提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果發(fā)生融資融券標(biāo)的證券范圍調(diào)整、標(biāo)的證券暫停交易或終止上市等情況，客戶(hù)將可能面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶(hù)造成經(jīng)濟(jì)損失。

　　8.提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，證券公司將以《融資融券合同》約定的通知與送達(dá)方式及通訊地址，向客戶(hù)發(fā)送通知。通知發(fā)出并經(jīng)過(guò)約定的時(shí)間后，將視作證券公司已經(jīng)履行對(duì)客戶(hù)的通知義務(wù)。客戶(hù)無(wú)論因何種原因沒(méi)有及時(shí)收到有關(guān)通知，都會(huì)面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶(hù)造成經(jīng)濟(jì)損失。

　　9.提示客戶(hù)應(yīng)妥善保管信用賬戶(hù)卡、身份證件和交易密碼等資料。如客戶(hù)將信用賬戶(hù)、身份證件、交易密碼等出借給他人使用，由此造成的后果由客戶(hù)承擔(dān)。

　　【例題 判斷題】客戶(hù)可以與多家證券公司簽訂融資融券合同，向多家證券公司融入資金和證券。（　）

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】B

　　【答案解析】客戶(hù)只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。