據(jù)美國媒體報(bào)道，一份關(guān)于全球洗錢活動(dòng)的研究報(bào)告顯示，全球洗錢活動(dòng)正日益猖獗。每年進(jìn)入銀行系統(tǒng)的來自毒品、走私武器和其他犯罪活動(dòng)的黑錢，可能高達(dá)1萬億美元。

    黑錢主要來自毒品武器交易

    加拿大的畢馬威會(huì)計(jì)公司9月20日公布了一份報(bào)告題為《2004年全球反洗錢活動(dòng)調(diào)查：銀行所面臨的挑戰(zhàn)》。報(bào)告說，根據(jù)對全球209家銀行的調(diào)查，有67%的銀行表示，懷疑是洗錢活動(dòng)正在愈演愈烈。

    在過去一年，洗錢總金額應(yīng)該在5000億到1萬億美元之間。這些黑錢主要來自于毒品交易、武器走私及其他犯罪活動(dòng)。

    畢馬威公司的高級(jí)顧問德里克。羅斯唐表示，這個(gè)結(jié)論來自于被調(diào)查銀行自己提供的數(shù)據(jù)。羅斯唐說：“我們是根據(jù)全球各銀行提供的資料進(jìn)行統(tǒng)計(jì)的。這些資料都是各銀行的正式報(bào)告。”

    打擊洗錢活動(dòng)資源不足

    報(bào)告顯示，9.11事件后，幾乎所有銀行都加強(qiáng)了對洗黑錢的防范。有40%的銀行安裝了監(jiān)測洗錢活動(dòng)的軟件。一些銀行投資訓(xùn)練員工如何識(shí)別洗錢活動(dòng)。

    但各國執(zhí)法部門普遍反映，在打擊洗錢活動(dòng)方面資源不足；各國在打擊跨國洗黑錢活動(dòng)時(shí)更面臨挑戰(zhàn)，有些國家更承認(rèn)，無法打擊跨國洗錢活動(dòng)。畢馬威公司總裁亨特贊揚(yáng)加拿大銀行在打擊洗錢活動(dòng)方面的努力及成績。他認(rèn)為，不但加拿大銀行，而且全球的銀行下一步面對的挑戰(zhàn)是，在全球范圍內(nèi)加強(qiáng)銀行與執(zhí)法部門的合作，粉碎洗黑錢團(tuán)伙與恐怖分子和其他犯罪分子之間的勾結(jié)。

    畢馬威公司的高級(jí)顧問羅斯唐提出了一些防止洗黑錢的建議。羅斯唐說：“我最主要的建議就是要了解你的客戶。如果你很了解客戶，你就可以不讓那些不好的人成為客戶。洗錢的活動(dòng)就可以大幅度減少�！�

    他還建議嚴(yán)格對新客戶的審核手續(xù)，要求客戶提供各類證明文件，然后才能開設(shè)帳戶。羅斯唐說：“如果有人要洗錢，他肯定要了解哪些國家的銀行不方便，而如果你的防范措施很嚴(yán)格，可以很詳細(xì)了解客戶，那么想洗錢的人就會(huì)躲開你，因?yàn)樗�不想被抓到。�?br>
    羅斯唐承認(rèn)，這樣做也有弊病。他說：“但是，你必須要小心。不能讓作生意的人感到困難。那樣一來，好的客戶也不會(huì)來了�！�

    2/3銀行有反洗錢政策

    報(bào)告同時(shí)發(fā)現(xiàn)，有2/3的銀行制定有反洗錢的政策。3/4的銀行設(shè)有反洗錢程序措施；84%的銀行認(rèn)為，嚴(yán)格的反洗錢措施是可以接受的；2/3的銀行表示，過去三年在加強(qiáng)了反洗錢措施之后，曾立案調(diào)查過更多懷疑是洗錢的行為。